- Ce qui coince
- Avant un rendez-vous annuel, quelqu’un récupère la situation des contrats d’assurance-vie, de PER, de comptes-titres et de SCPI sur les extranets des assureurs et des plateformes (UAF Life, Nortia, Vie Plus…) et dans le logiciel CGP, vérifie l’allocation face au profil de risque du dossier, relit les notes et les mails de l’année pour repérer un départ à la retraite, un déménagement ou une naissance, puis prépare les questions. Après le rendez-vous, le compte rendu ou la déclaration d’adéquation attend encore une semaine.
- Ce qui change
- Un dossier de préparation est réuni à partir du logiciel CGP et des relevés de contrats : performance et frais sur la période, arbitrages réalisés, allocation face au profil convenu avec les écarts signalés, événements de vie et demandes notés dans l’année, questions à poser, chacun relié à sa source. Après le rendez-vous, le compte rendu ou la déclaration d’adéquation est rédigé à partir des notes du conseiller, dans le modèle du cabinet. Le conseiller arrête ses préconisations et signe. Chaque dossier et chaque compte rendu sont datés et classés : vous pouvez montrer que l’évaluation périodique de l’adéquation prévue dans la lettre de mission a bien eu lieu.
IA pour la gestion de patrimoine
Douze rendez-vous de suivi ce mois-ci, et chacun se prépare encore un soir, entre relevés des assureurs, notes et mails.
Nous préparons le rendez-vous à partir de votre logiciel CGP et des relevés de contrats, et le conseiller valide chaque courrier avant qu’il parte d’Outlook.
Pour un cabinet de gestion de patrimoine, l’IA est utile sur le travail autour du conseil : préparer les rendez-vous de suivi, tenir à jour la connaissance client et les déclarations d’adéquation, relancer les prospects et les experts-comptables ou notaires qui vous adressent des clients. L’agent s’appuie sur vos outils, rien n’est envoyé à un client sans l’accord du conseiller, aucune donnée client n’est copiée dans ChatGPT ni dans un autre outil grand public, et le conseil, l’appréciation de l’adéquation et chaque signature restent à vos conseillers.
Aujourd’hui
- Rendez-vous annuel jeudiSituation des contrats d’assurance-vie, PER et comptes-titres, allocation face au profil de risque et arbitrages de l’année rassemblés à la mainSoirée du conseiller
- Connaissance clientJustificatif d’origine des fonds antérieur au dernier versement, questionnaire de profil investisseur vieux de deux ans, lettre de mission jamais mise à jourDécouvert le jour du rendez-vous
- Client adressé par un expert-comptableProspect rencontré en mars, à rappeler une fois la succession de sa mère régléeAucune relance depuis
Une fois en place
- Dossier de préparationPerformance, allocation face au profil convenu, événements de vie notés dans l’année et questions à poser, chacun relié à sa sourcePrêt deux jours avant
- Dossier réglementairePièces expirées, questionnaires à renouveler et justificatifs manquants listés par client, avec la demande rédigéeDemande en attente du conseiller
- Prospect et prescripteurRelance rédigée dans le ton du conseiller, et un mot à l’expert-comptable qui a adressé le clientEnvoyés après validation
Trois tâches qu’un cabinet de gestion de patrimoine fait encore à la main
Chacune revient à chaque campagne de rendez-vous de suivi ou à chaque nouvelle relation, s’appuie sur des données que le cabinet tient déjà et se termine par la décision du conseiller.
Chaque rendez-vous de suivi se prépare la veille au soir, à partir de cinq sources
Les manques d’un dossier client apparaissent le jour du rendez-vous
- Ce qui coince
- Un DER ou une lettre de mission jamais mis à jour, un recueil d’informations ancien, un justificatif d’origine des fonds antérieur au dernier versement, un questionnaire de profil investisseur plus ancien que la règle du cabinet, des préférences de durabilité jamais recueillies : chaque manque se découvre quand le rendez-vous est fixé, ou lors d’un contrôle du responsable conformité, puis se relance mail par mail.
- Ce qui change
- À partir des règles de mise à jour que votre cabinet applique déjà, que vous les teniez vous-même ou qu’un responsable conformité s’en charge, une liste par client montre ce qui est complet, ce qui expire avant le prochain rendez-vous et ce qui manque, entre le logiciel CGP, la GED et la boîte mail. La demande au client est rédigée dans le ton du cabinet, et le conseiller la valide avant l’envoi. La personne chargée de la conformité voit tous les points ouverts du cabinet au même endroit, et aucune appréciation réglementaire n’est laissée à l’agent.
Prospects et clients adressés restent sans suite quand l’agenda se remplit
- Ce qui coince
- Un prospect rencontré lors d’une conférence voulait en reparler une fois la succession de sa mère réglée, et un expert-comptable vous a adressé un client au printemps sans jamais connaître la suite. La relance dépend de la mémoire du conseiller, et les rendez-vous de suivi passent toujours avant.
- Ce qui change
- Chaque prospect et chaque client adressé est suivi depuis le logiciel CGP et la boîte mail, avec la prochaine date convenue. Le moment venu, une relance est rédigée dans le ton du conseiller à partir des notes du dernier échange, avec un mot au prescripteur qui ne livre aucun détail patrimonial. Le conseiller valide les deux avant tout envoi.
Par où commencer ?
Trois questions vous prennent une minute, et la réponse renvoie vers l’un des moments ci-dessus, ou vers une étape plus simple quand un flux serait de trop.
Répondez aux trois questions pour voir par où commencer.
C’est un exercice : rien n’est envoyé quand vous utilisez ce sélecteur.
Faut-il changer de logiciel CGP ?
Non. L’agent lit le logiciel CGP, les relevés de contrats et les pièces que le cabinet tient déjà, prépare un dossier, une liste ou un brouillon et le remet là où l’équipe travaille, une fois que le conseiller l’a validé.
- Un rendez-vous ou un mail client arriveRendez-vous de suivi posé dans l’agenda, pièce qui va expirer, date de rappel d’un prospect.
- Le dossier client est luFiche du logiciel CGP, situation des contrats, profil de risque, pièces et notes de l’année, dans la limite des accès que vous ouvrez.
- Un dossier, une liste ou un brouillon est préparéDossier de préparation, pièces manquantes, compte rendu ou relance, chaque point relié à sa source.
- Le conseiller décideLes corrections restent dans l’installation du cabinet, visibles par votre équipe seule : le brouillon suivant se rapproche de ce que le conseiller aurait écrit.
- Retour dans vos outilsLe courrier part d’Outlook et la note est classée sur la fiche du client.
- Outlook
- O2S
- Big Expert
- Manymore
- Quantalys
- SharePoint
- Microsoft Teams
- Excel
Trois conditions avant d’agir
Vos outils actuels
Le flux tourne dans les outils que vous payez déjà, avec les droits d’accès qu’ils ont déjà : l’équipe garde ses écrans habituels.
Une personne nommée valide
Chaque brouillon attend une personne nommée. Rien ne part au nom du cabinet sans cette validation, et les exceptions reviennent à un humain.
Chaque étape laisse une trace
Sources, brouillons, corrections et validations sont enregistrés : vous voyez pourquoi un résultat a été préparé et vous améliorez le suivant.
Le parcours en trois étapes
Le Scorecard gratuit
Vous le remplissez en ligne, sans rendez-vous. Le résultat s’affiche tout de suite, et seul le rapport détaillé demande une adresse e-mail professionnelle.
Un appel de 30 minutes
Vous racontez à Loïc Guyon, le fondateur, où part le temps, et vous voyez ensemble si un flux mérite d’être testé.
Le Diagnostic, 999 € HT
Un état des lieux de votre situation et des endroits où l’IA peut aider, en deux séances de 45 minutes avec un rapport écrit entre les deux. Si cela sert, nous testons un ou deux flux sur vos propres exemples, anonymisés ou inventés quand les données sont sensibles. Le montant est déduit en totalité si vous continuez vers la mise en place, sans obligation d’aller plus loin. Il est facturé par AI Jungle LLC, société de droit américain.
Si vous cherchez un produit précis
PitstopL’espace partagé des clients, des foyers, des pièces et des décisions : l’historique d’un client se lit sans demander au conseiller qui tient la relation.Découvrir Pitstop →Agents IA opérés pour vousNous prenons en charge une tâche définie, par exemple la préparation des rendez-vous de suivi, de la construction à la maintenance, avec une personne de chez vous qui valide, un périmètre écrit et une documentation qui reste chez vous.Voir le service →
Avant de décider, votre conseiller note notre travail sur un de vos rendez-vous passés
Cas client Asia-Connect : la prospection assistée par IA. En 3 mois de production : 755 dirigeants contactés, 24 % de réponses, 139 rendez-vous qualifiés obtenus, dont 90 tenus, et 0 message envoyé sans la validation de l’associé.
« Au cours des trois derniers mois, l’agent m’a aidé à obtenir plus de 90 rendez-vous qualifiés avec des dirigeants que je n’aurais jamais eu le temps de contacter, et j’ai approuvé chaque message avant son envoi. Il travaille pendant que je suis en réunion. »
Pendant le Diagnostic, nous préparons le dossier d’un rendez-vous de suivi déjà tenu, sous accord de confidentialité signé d’abord. Vous envoyez le relevé de situation et le profil de risque utilisés ce jour-là, avec les notes du conseiller sur l’année, le nom du client et les numéros de contrat remplacés par des codes. Nous rendons le dossier de préparation et le projet de compte rendu que nous aurions produits. Votre conseiller marque chaque point juste, manqué ou faux en une heure environ, et ce résultat vous reste, que vous alliez plus loin ou non. La validation fonctionne de la même façon en production : chez Asia-Connect, cabinet de chasse de têtes, l’associé a validé chaque message avant son envoi. Lire le cas client
Les questions d’un dirigeant de cabinet de gestion de patrimoine, avant l’appel
Où vont les données patrimoniales de nos clients ?
Un cabinet de gestion de patrimoine est tenu au secret professionnel : pour votre cabinet, le traitement reste donc dans l’Union européenne. Aucune donnée client n’est copiée dans ChatGPT ni dans un autre outil grand public. L’agent ne lit que les logiciels, boîtes mail et dossiers que vous désignez, et toute étape que votre cabinet juge contraire à ses lettres de mission ou à ses obligations de confidentialité reste manuelle.
- Vos données sont hébergées en Allemagne, chez Hetzner, et aucune ne sert à entraîner un modèle.
- Si vous avez une contrainte, comme le secret professionnel, des données sensibles ou une exigence contractuelle, le traitement reste dans l’Union européenne ; sinon, nous choisissons pour chaque tâche le modèle au meilleur rapport prix/intelligence, et vous recevez par écrit le fournisseur et le lieu de traitement avant qu’il lise quoi que ce soit.
- Un contrat de sous-traitance des données est signé avant toute mise en place ou tout envoi, y compris pour les flux testés pendant le Diagnostic, et vous recevez la liste écrite des systèmes qui liront vos données.
- Votre installation est isolée de celles des autres clients.
- Tout vous appartient, vos données comme ce qui est produit pour vous : à la fin du contrat, vous recevez un export complet, puis tout est supprimé de nos systèmes.
- Une personne valide tout avant l’envoi, et vous pouvez refuser une étape, qui reste alors manuelle.
C’est pour quel cabinet ?
Les cabinets de conseil en gestion de patrimoine et les family offices de 5 à 50 personnes dirigés par leurs fondateurs, où conseillers et assistants préparent encore eux-mêmes les rendez-vous de suivi, relancent les pièces des clients et suivent les clients que leur adressent leurs prescripteurs. L’agent couvre ce travail autour du conseil, jamais la recommandation elle-même.
O2S ou Manymore suivent déjà nos clients. Qu’est-ce que vous ajoutez ?
Gardez-les : ils tiennent bien la fiche client, les contrats et l’agenda des rendez-vous. L’agent ajoute ce qui se trouve entre les outils : le dossier qui réunit la situation des contrats, les notes et les mails de l’année, la liste des pièces à renouveler avant le prochain rendez-vous, et le courrier ou la demande rédigés qui attendent votre validation. Si votre logiciel produit déjà un rapport client, le dossier de préparation part de ce rapport.
Pouvez-vous connecter notre logiciel CGP et les extranets des assureurs ?
Les extranets des assureurs n’ouvrent en général pas d’accès direct : la situation des contrats arrive par les flux assureurs déjà agrégés dans votre logiciel CGP, comme O2S, ou par export. L’agent se connecte à votre logiciel CGP avec vos propres droits d’accès. Si un système n’a pas de connexion exploitable, l’étape se fait à partir d’un export ou reste manuelle, et le Diagnostic l’indique avant toute mise en place.
Par quoi commencer ?
Souvent par la préparation des rendez-vous de suivi : elle revient pour chaque client chaque année, votre trame de rendez-vous existe déjà et un conseiller voit tout de suite si le dossier est complet et juste. Utilisez le sélecteur de cette page, puis venez avec un rendez-vous passé à un appel de 30 minutes.
Qui reste responsable de l’adéquation du conseil ?
Le conseiller et le cabinet, comme aujourd’hui au titre de MIF 2, de la DDA, des obligations LCB-FT et de vos statuts de CIF et d’intermédiaire en assurance, et c’est pour cela que rien ne part vers un client sans validation. Chaque brouillon garde les sources qui ont servi à l’écrire, ce qui vous aide, vous ou votre responsable conformité, lors d’un contrôle de votre association (CNCGP, ANACOFI…), de l’AMF ou de l’ACPR. Le contrat écrit ce dont AI Jungle répond, et nous vous fournissons une clause à vérifier avec votre assureur de responsabilité civile professionnelle.
Combien ça coûte ?
Le Diagnostic coûte 999 € HT, et la somme est déduite en totalité si vous continuez vers la mise en place. Il est facturé par AI Jungle LLC, société de droit américain. Le Scorecard est gratuit, et le parcours complet est décrit plus haut.
Voir le parcours en trois étapesVoir un exemple de Diagnostic
En 30 minutes, nous choisissons ensemble le rendez-vous de suivi sur lequel nous travaillerons pendant le Diagnostic.
Vous nous envoyez ensuite son relevé de situation, son profil de risque et les notes du conseiller, noms et numéros de contrat remplacés par des codes, sous accord de confidentialité signé d’abord. À la fin de l’appel, vous savez quoi nous envoyer et quand vous aurez le résultat.