- Ce qui coince
- Une fois la comptabilité arrêtée, chaque société cliente attend son reporting : réel contre budget et N-1, et une page qui explique ce qui a bougé. Quand plusieurs clients clôturent la même semaine, le DAF écrit ce commentaire tard, à partir du grand livre et d’un fil de mails avec le comptable et le dirigeant.
- Ce qui change
- À partir de votre modèle de reporting et de la comptabilité de chaque client, dans Pennylane, Cegid ou un export du cabinet comptable, le reporting est mis en forme et chaque écart au-delà du seuil que vous fixez est expliqué par les écritures qui le portent : une facture fournisseur comptabilisée deux fois, une embauche plus tôt que prévu, un chiffre d’affaires rattaché à un autre mois. Chaque explication renvoie aux écritures concernées, les questions pour le dirigeant sont listées, et le DAF réécrit, valide ou écarte chaque ligne avant l’envoi au comité.
IA pour DAF externalisé
Six sociétés clientes clôturent la même semaine, et chaque reporting attend encore le commentaire que vous seul savez écrire.
Nous préparons le reporting mensuel, la mise à jour du prévisionnel et les questions au comptable de chaque client depuis Pennylane, Cegid ou vos exports, et vous validez chaque page avant qu’elle parte vers un dirigeant, un comité ou une banque.
Pour un DAF externalisé ou à temps partagé, l’IA est utile sur le travail qui revient chaque mois chez chaque client : le reporting mensuel et le commentaire des écarts, le prévisionnel de trésorerie à 13 semaines et les questions qu’il pose au comptable du client, les calculs de ratios et les points d’information dus aux banques et aux investisseurs. Le dispositif part des logiciels de chaque client et de vos propres modèles, rien ne part vers un dirigeant, un comité ou une banque sans l’accord du DAF, aucune donnée client n’est collée dans un outil de discussion public, et les hypothèses, les arbitrages et chaque signature restent au DAF.
Aujourd’hui
- Reportings de fin de moisSix sociétés clientes clôturées, le commentaire réécrit pour chacuneWeek-end du DAF
- Prévisionnel de trésorerieCelui de la semaine dernière, trois mouvements bancaires sans explication, les questions au comptable à écrireMis à jour à la main
- Calcul des ratios bancairesDû à la banque le 20, la définition de l’EBITDA enfouie dans le contrat de prêtDécouvert le 18
Une fois en place
- Reporting mensuelRéel contre budget et N-1, écarts au-delà de votre seuil expliqués depuis la comptabilité, questions pour le dirigeantCommentaire en attente du DAF
- Prévisionnel à 13 semainesMis à jour depuis les relevés bancaires, encaissements et décaissements décalés signalés, questions au comptable rédigéesQuestions envoyées après validation
- Dossier bancaireCalcul des ratios selon les définitions du contrat de prêt, chaque chiffre relié à la comptabilitéPrêt cinq jours avant l’échéance
Où un DAF externalisé perd-il le plus d’heures chaque mois ?
Chacune revient chaque mois chez chaque client, s’appuie sur des données que le client tient déjà et se termine par la décision du DAF.
Le reporting attend un commentaire que seul le DAF sait écrire
Le prévisionnel à 13 semaines se met à jour à la main chaque lundi
- Ce qui coince
- Chaque semaine, le prévisionnel est mis à jour à partir des relevés bancaires, des balances clients et fournisseurs et de ce que le dirigeant a dit au dernier point. Les mouvements inexpliqués deviennent des mails au comptable, et un client qui approche de son plancher de trésorerie ne se voit qu’une fois le tableur terminé.
- Ce qui change
- Le prévisionnel avance d’une semaine dans votre tableur, dans Agicap ou dans Fygr : les encaissements et décaissements réels remplacent les estimations, les règlements clients en retard et les gros décaissements décalés sont signalés, et les questions pour le comptable de chaque client sont rédigées dans une seule liste. Le DAF valide les questions avant l’envoi et décide de chaque hypothèse, et un client qui passerait sous le plancher que vous avez fixé arrive en tête de liste.
Les échéances bancaires dépendent de dates et de définitions éparpillées
- Ce qui coince
- Chaque client a son contrat de prêt, ses ratios à respecter, ses dates de remise et le rythme des points aux investisseurs. Les définitions dorment dans des PDF, les dates dans l’agenda du DAF, et quand un client change de DAF, le retraitement que la banque accepte part avec la personne.
- Ce qui change
- Le calendrier de chaque client est tenu à partir des contrats de prêt et des pactes d’associés, avec les définitions, les retraitements convenus et le dernier calcul classé en face de chaque échéance. Avant chaque date, le calcul des ratios et le point aux investisseurs sont rédigés à partir des chiffres du mois selon ces définitions, chaque chiffre relié à sa source, et le DAF vérifie, signe et envoie.
Par où commencer ?
Trois questions vous prennent une minute, et la réponse renvoie vers l’un des moments ci-dessus, ou vers une étape plus simple quand un flux serait de trop.
Répondez aux trois questions pour voir par où commencer.
C’est un exercice : rien n’est envoyé quand vous utilisez ce sélecteur.
Jouez un trimestre dans une structure comme la vôtre
The Profit Game vous met à la tête d’un cabinet d’expertise comptable fictif : prix, recrutements et décisions IA, avec 100 scénarios simulés avant chaque choix. C’est gratuit et cela prend environ 6 minutes.
Jouer à The Profit GameFaut-il changer de logiciel comptable ou de trésorerie ?
Non. Le flux lit la comptabilité, les relevés bancaires et les tableurs que chaque client tient déjà, prépare un reporting, une mise à jour ou un brouillon et le remet là où vous travaillez, une fois que le DAF l’a validé.
- Une clôture, un lundi ou une échéance arriveComptabilité arrêtée, prévisionnel de la semaine à mettre à jour, calcul de ratios bancaires dans l’agenda.
- Les chiffres du client sont lusGrand livre, relevés bancaires, budget, dernier prévisionnel et contrat de prêt, dans la limite des accès que chaque client ouvre.
- Un reporting, une mise à jour ou un brouillon est préparéCommentaire des écarts, prévisionnel mis à jour, questions au comptable ou dossier bancaire, chaque chiffre relié à sa source.
- Le DAF décideLes corrections restent dans l’installation du cabinet, visibles par votre équipe seule : le brouillon suivant part plus près de ce que vous auriez écrit.
- Retour dans vos outilsLe reporting est classé dans le dossier du client et les questions partent d’Outlook.
- Pennylane
- Cegid
- Agicap
- Fygr
- Excel
- Outlook
- SharePoint
- Microsoft Teams
Trois conditions avant d’agir
Vos outils actuels
Le flux tourne dans les outils que vous payez déjà, avec les droits d’accès qu’ils ont déjà : l’équipe garde ses écrans habituels.
Une personne nommée valide
Chaque brouillon attend une personne nommée. Rien ne part au nom du cabinet sans cette validation, et les exceptions reviennent à un humain.
Chaque étape laisse une trace
Sources, brouillons, corrections et validations sont enregistrés : vous voyez pourquoi un résultat a été préparé et vous améliorez le suivant.
Le parcours en trois étapes
Le Scorecard gratuit
Vous le remplissez en ligne, sans rendez-vous. Le résultat s’affiche tout de suite, et seul le rapport détaillé demande une adresse e-mail professionnelle.
Un appel de 30 minutes
Vous racontez à Loïc Guyon, le fondateur, où part le temps, et vous voyez ensemble si un flux mérite d’être testé.
Le Diagnostic, 999 € HT
Un état des lieux de votre situation et des endroits où l’IA peut aider, en deux séances de 45 minutes avec un rapport écrit entre les deux. Si cela sert, nous testons un ou deux flux sur vos propres exemples, anonymisés ou inventés quand les données sont sensibles. Le montant est déduit en totalité si vous continuez vers la mise en place, sans obligation d’aller plus loin. Il est facturé par AI Jungle LLC, société de droit américain.
Si vous cherchez un produit précis
PitstopL’espace partagé des sociétés clientes, des échéances, des sources et des décisions : l’historique d’un client se lit quand un second DAF ou un analyste rejoint le dossier.Découvrir Pitstop →Agents IA opérés pour vousNous construisons, faisons tourner et maintenons un flux défini, par exemple le commentaire du reporting mensuel, avec une personne de chez vous qui valide, un périmètre écrit et une documentation qui reste chez vous.Voir le service →
Avant de décider, vous notez notre travail sur un de vos reportings passés
Cas client Asia-Connect : la prospection assistée par IA. En 3 mois de production : 755 dirigeants contactés, 24 % de réponses, 139 rendez-vous qualifiés obtenus, dont 90 tenus, et 0 message envoyé sans la validation de l’associé.
« Au cours des trois derniers mois, l’agent m’a aidé à obtenir plus de 90 rendez-vous qualifiés avec des dirigeants que je n’aurais jamais eu le temps de contacter, et j’ai approuvé chaque message avant son envoi. Il travaille pendant que je suis en réunion. »
Pendant le Diagnostic, nous préparons le commentaire d’un mois déjà présenté, sous accord de confidentialité signé d’abord. Vous envoyez la balance de ce mois, le budget et le reporting que vous aviez remis, que nous ne lisons qu’une fois notre version faite, avec le nom du client et des tiers remplacés par des codes. Nous rendons le commentaire des écarts et les questions au comptable que nous aurions rédigés. Vous marquez chaque point juste, manqué ou faux en une heure environ, et ce résultat vous reste, que vous alliez plus loin ou non. La validation fonctionne de la même façon en production : chez Asia-Connect, cabinet de chasse de têtes, l’associé a validé chaque message avant son envoi. Lire le cas client
Les questions d’un DAF externalisé, avant l’appel
Où vont les données financières de nos clients ?
Aucune comptabilité ni aucun relevé bancaire n’est collé dans un outil de discussion public. Les accès sont ouverts client par client : un flux ne lit que la comptabilité, les relevés et les dossiers de la société pour laquelle il travaille, et toute étape qu’excluent les clauses de confidentialité d’un client ou votre lettre de mission reste manuelle.
- Vos données sont hébergées en Allemagne, chez Hetzner, et aucune ne sert à entraîner un modèle.
- Si vous avez une contrainte, comme le secret professionnel, des données sensibles ou une exigence contractuelle, le traitement reste dans l’Union européenne ; sinon, nous choisissons pour chaque tâche le modèle au meilleur rapport prix/intelligence, et vous recevez par écrit le fournisseur et le lieu de traitement avant qu’il lise quoi que ce soit.
- Un contrat de sous-traitance des données est signé avant toute mise en place ou tout envoi, y compris pour les flux testés pendant le Diagnostic, et vous recevez la liste écrite des systèmes qui liront vos données.
- Votre installation est isolée de celles des autres clients.
- Tout vous appartient, vos données comme ce qui est produit pour vous : à la fin du contrat, vous recevez un export complet, puis tout est supprimé de nos systèmes.
- Une personne valide tout avant l’envoi, et vous pouvez refuser une étape, qui reste alors manuelle.
C’est pour quel DAF externalisé ?
Les cabinets de DAF externalisé dirigés par leurs fondateurs et les DAF à temps partagé indépendants qui travaillent avec une petite équipe, où chaque DAF suit plusieurs sociétés et écrit encore lui-même les reportings, les prévisionnels et les dossiers bancaires. Les flux couvrent ce travail récurrent, jamais le jugement financier, les hypothèses du prévisionnel ni le conseil au dirigeant.
Agicap ou Fygr font déjà nos prévisionnels. Qu’est-ce que vous ajoutez ?
Gardez-les : ils rapprochent bien la banque et projettent la trésorerie. Le flux ajoute ce qui prend encore la soirée du DAF : le commentaire qui explique chaque écart par les écritures qui le portent, les questions au comptable quand quelque chose ne colle pas, et le calendrier qui relie chaque échéance bancaire à ses définitions. Si votre outil produit déjà le reporting, le commentaire s’écrit dedans.
Pouvez-vous connecter Pennylane, Cegid ou le logiciel du cabinet comptable ?
En général, par les connexions et les droits d’accès que ces logiciels proposent déjà, avec un accès distinct pour chaque société cliente. Quand la comptabilité est tenue par un cabinet extérieur, un export du grand livre ou du fichier des écritures comptables (FEC) suffit. Si un système n’a pas de connexion exploitable, l’étape se fait à partir d’un export ou reste manuelle, et le Diagnostic l’indique avant toute mise en place.
Par quoi commencer ?
Souvent par le commentaire du reporting mensuel : il revient pour chaque client chaque mois, votre modèle existe déjà et vous voyez tout de suite si l’explication d’un écart est juste. Utilisez le sélecteur de cette page, puis venez avec un mois passé à un appel de 30 minutes.
Qui est responsable si un chiffre du reporting est faux ?
Vous et votre cabinet, exactement comme pour tout reporting que vous envoyez aujourd’hui, et c’est pour cela que rien ne part vers un dirigeant, un comité ou une banque sans validation. Chaque chiffre garde la source dont il est tiré, pour être vérifié avant que vous signiez. Le contrat écrit ce dont AI Jungle répond, et nous vous fournissons une clause à vérifier avec votre assureur de responsabilité civile professionnelle et à ajouter à vos lettres de mission.
Combien ça coûte ?
Le Diagnostic coûte 999 € HT, et la somme est déduite en totalité si vous continuez vers la mise en place. Il est facturé par AI Jungle LLC, société de droit américain. Le Scorecard est gratuit, et le parcours complet est décrit plus haut.
Voir le parcours en trois étapesVoir un exemple de Diagnostic
En 30 minutes, nous choisissons le mois passé que nous traiterons pendant le Diagnostic.
Vous nous envoyez ensuite sa balance, son budget et le reporting remis, avec les noms remplacés par des codes, sous accord de confidentialité signé d’abord. À la fin de l’appel, vous savez quoi nous envoyer et quand vous aurez le résultat.